Содержание

Карты с бонусами в одной авиакомпании

Кобрендинговые карты с российскими авиакомпаниями предлагают 5 банков из топ-30 по активам. Эти карты связаны с бонусными системами авиакомпаний «Аэрофлот», S7 и Utair. В список также вошла карта банка «Русский Стандарт», по которой копятся баллы в программе авиакомпании British Airways: последняя входит в альянс Oneworld и поддерживает покупку билетов у авиакомпаний-партнёров, среди которых есть российская S7.

Мы подсчитали, сколько придётся копить на перелёт Москва — Сочи в экономклассе 1 марта 2019 года. Там, где начисление миль зависело от размера расходов по карте, считали, что наши траты составляют 50 000 ₽ в месяц. Приветственные бонусы и стоимость обслуживания карты не учитывали.

Банк — Карта

Начисление миль

Траты на билет Москва — Сочи

Стоимость обслуживания

ФК Открытие — Utair (Mastercard World)

1,5 мили за 150 ₽

298 400 ₽

Цена билета: 2985 ₽, оплата бонусами: 2984 мили + 1 ₽

299 ₽/мес., бесплатно при пополнении от 50000 ₽/мес., остатке от 300000 ₽ или остатке от 150000 ₽ и тратах от 20000 ₽/мес.

СМП Банк — Аэрофлот бонус (Мир Классическая)

1,25 мили за 60 ₽

480 000 ₽

Цена билета: 4051 ₽, оплата бонусами: 10000 миль + 2351 ₽

900 ₽/год

Тинькофф Банк — S7 Airlines (Mastercard World)

1,25 мили за 60 ₽; при остатке от 150000 ₽ — 1,5 мили за 60 ₽; у партнёров — до 18 миль за 60 ₽

480 000 ₽

Цена билета: 3415 ₽, оплата бонусами: 10 000 миль + 2315 ₽

190 ₽/мес., бесплатно при остатке от 150000 ₽ или при наличии кредита

Альфа-Банк — Аэрофлот (Mastercard Platinum)

1,1 мили за 60 ₽ при тратах 10–70000 ₽/мес.; при тратах от 70000 ₽/мес. — 1,5 мили за 60 ₽

546 000 ₽

Цена билета: 4051 ₽, оплата бонусами: 10000 миль + 2351 ₽

100 ₽/мес., бесплатно при тратах от 10000 ₽ или остатке 30000 ₽

Сбербанк — Аэрофлот (Visa Classic)

1 миля за 60 ₽

600 000 ₽

Цена билета: 4051 ₽, оплата бонусами: 10000 миль + 2351 ₽

1 год — 900 ₽/год, далее — 600 ₽/год

Русский Стандарт — British Airways

(полёты авиакомпанией S7)

1 балл за 65 ₽

650 000 ₽

Цена билета: 3415 ₽, оплата бонусами: 10000 миль + 2315 ₽

3000 ₽/год

Быстрее всего получится накопить мили на перелёт из Москвы в Сочи авиакомпанией Utair. Для этого придётся потратить по карте ФК Открытие 298 400 ₽. Если ваш ежемесячный расход по карте — 50 000 ₽, то купить билет за мили вы сможете через полгода. Бонусная программа авиакомпании позволяет оплачивать милями практически полную стоимость билета, это удобно.

Ещё больше карт с милями

Калькулятор Сравни.ру

Чтобы обменять мили на полёт авиакомпаниями «Аэрофлот» или S7 (карты СМП Банка и Тинькофф Банка), нужны одинаковые траты: 480 000 ₽. За билеты придётся доплатить: 2351 ₽ («Аэрофлот») или 2315 ₽ (S7). Если держать на карте Тинькофф Банка остаток в 150 000 ₽, то накопить на билет можно быстрее: в этом случае мили будут начисляться по формуле 1,5 мили за каждые потраченные 60 ₽, и потратить придётся 400 000 ₽.

Читайте по теме: Приятного полёта: сравнение бонусных программ российских авиакомпаний

Карты с милями

Карты с начислением миль за покупки выпускают 9 крупнейших российских банков. В отличие от кобрендинговых карт, ими можно оплачивать билеты в любых авиакомпаниях — правда, чаще всего только на трэвел-порталах самих банков или их партнёров.

Мы также подсчитали, сколько нужно тратить по картам, чтобы накопить мили на самый дешёвый билет Москва — Сочи 1 марта 2019 года, если примерные расходы составляют 50 000 ₽ в месяц.

Банк — Карта

Начисление миль

Траты на билет Москва — Сочи

Стоимость обслуживания

ФК Открытие — Карта Travel (Тариф «Оптимальный»)

3 бонуса за 100 ₽

78 633 ₽

Цена билета: 2359 ₽/миль

(travel.open.ru)

299 ₽/мес., бесплатно — при пополнении карты от 50000 ₽/мес., или остатке от 150000 ₽ и тратах от 20000 ₽/мес., или остатке от 300000 ₽

ЮниКредит Банк — Пакет услуг «Без границ» (Visa Platinum)

2% на всё; 3% — на авиабилеты, отели, аренду автомобилей; 6% годовых милями на остаток

116 200 ₽

Цена билета: 2324 ₽/миль

(tickets.unicredit.ru)

500 ₽/мес.

ВТБ — Мультикарта

1% при тратах 5–15000 ₽/мес.; при тратах 15–75000 ₽ — 2%; от 75000 ₽ — 4%; от 75000 ₽ при оплате смартфоном — 5%

117 950 ₽

Цена билета: 2359 ₽/миль

(travel.vtb.ru)

249 ₽/мес., бесплатно при тратах от 5000 ₽/мес.

Альфа-Банк — Alfa Travel

2% при тратах 10–70000 ₽/мес., от 70000 ₽/мес. — 3%; за оплату услуг на travel.alfabank.ru — 5,5–9%

121 700 ₽

Цена билета: 2434 ₽/миль

(travel.alfabank.ru)

100 ₽/мес.; бесплатно — первые 2 мес. и далее при тратах от 10000 ₽/мес. или остатке от 30000 ₽

Банк Санкт-Петербург — Mastercard World Travel

1,5% на всё; за покупки на Travel-портале банка — 8%; 3% годовых милями на остаток

150 467 ₽

Цена билета: 2257 ₽/миль (на любом портале)

249 ₽/мес., бесплатно — при покупках от 30000 ₽/мес. или остатке от 100000 ₽

Газпромбанк — Travel Miles

1 миля за 30 ₽ при расходах до 30000 ₽; 1,5 мили за 30 ₽ при расходах 30–60000 ₽; 2 мили за 30 ₽ при расходах от 60000 ₽ (с учётом премиальных миль)

162 300 ₽

Цена билета: 2865 ₽, оплата бонусами: 8115 миль + 755 ₽

(iglobe.ru)

1300 ₽ за выпуск карты

Росбанк — Можно всё (пакет «Классический»)

1% бонусов за операции в рамках оборота от 5000 до 30000 ₽/мес.; далее за оборот в промежутке 30–80000 ₽/мес., — 2%; за 80–300000 ₽/мес. — 5%, за все последующие операции — 1%

От 116 250 до 178 846 ₽

Цена билета: 2325 ₽/миль

(onetwotrip.com)

199 ₽/мес. (бесплатно при остатке от 100000 ₽ или расходах от 15000 ₽) +

599 ₽/год за обслуживание карты при подключении программы #МожноВСЁ

Тинькофф Банк — All Airlines

1% на всё при остатке до 100000 ₽; при остатке от 100000 ₽ — 1,5%; у партнёров — 3–30%; 6% годовых милями при расходах от 20000 ₽/мес.

225 700 ₽

Цена билета: 2257 ₽/миль (на любом
портале)

299 ₽/мес., бесплатно при остатке от 100000 ₽ или при наличии кредита

Райффайзенбанк — Visa Classic Travel

1 миля за 40 ₽

324 600 ₽

Цена билета: 2865 ₽, оплата бонусами: 8115 миль + 755 ₽

(iglobe.ru)

750 ₽/год (500 ₽/год при подключении пакета услуг «Оптимальный» + 100 ₽/мес. за пакет услуг, бесплатно — при тратах от 10000 ₽/мес. или остатке от 100000 ₽)

Быстрее всего накопить на «бесплатный» полёт в Сочи можно с помощью карты Travel Miles ФК Открытие. Для этого по карте придётся потратить 78 633 ₽.

Чтобы обменять билет на мили по карте «Без границ» ЮниКредит Банка, надо потратить 116 200 ₽ (2% из них вернутся на карту милями). Почти такой же объём трат потребуется для покупки билета за мили по Мультикарте ВТБ — 117 950 ₽.

Почти все банки требуют покупать билеты на собственных трэвел-порталах — например, «Открытие Travel» от ФК Открытие или «Программа Без границ» от ЮниКредит Банка. Исключение — Тинькофф Банк (карта All Airlines): там мили можно обменивать на авиабилеты, купленные на любом ресурсе.

Абсолютно бесплатных карт в списке нет, но некоторые банки предлагают бесплатное обслуживание при соблюдении условий: например, поддержании определённого объёма расходов по карте или размера остатка. Самые дешёвые карты из списка — Visa Classic Travel Райффайзенбанка (750 ₽ в год) и Alfa Travel Альфа-Банка (100 ₽ в месяц). Самая дорогая — «Без границ» ЮниКредит Банка (500 ₽ в месяц).

Как мы считали

Дебетовые карты, по которым начисляется кэшбэк милями, искали на сайтах банков из топ-30 по размеру активов. В каждом банке выбирали 1 карту с милями и 1 кобрендинговую карту с милями (если такие были); если таких карт было несколько — выбирали ту, у которой ниже стоимость обслуживания. Условие: мили или бонусы можно потратить только на путешествия (покупку авиабилетов, бронирование гостиниц и т. д.).

Из списка исключались карты, если по ним нельзя было купить билет по направлению Москва — Сочи (например, если карта участвует в бонусной программе только иностранных авиакомпаний), а также карты с закрытой информацией о порядке обмена миль на билеты.

Чтобы сравнить карты между собой, мы предположили, что мили нужно обменять на самый дешёвый билет экономкласса по направлению Москва — Сочи 1 марта 2019 года. Если по карте можно было обменять мили на любые авиабилеты на любом портале, смотрели стоимость билетов на сайте Aviasales. В случае если билет можно было приобрести за мили с доплатой, выбирали вариант, где доплата была наименьшей.

В рейтинге карты ранжировались по размеру трат, которые необходимы для накопления числа миль, достаточного для обмена на билет Москва — Сочи, от меньшего к большему (если мы получали промежуток, то при сортировке учитывали максимальную оценку расходов по карте). Если порядок начисления миль зависел от ежемесячных расходов по карте, то мы считали расходы равными 50 000 ₽ ежемесячно. Если размер трат был одинаковый у нескольких банков, то карты ранжировались по стоимости обслуживания. Мы предполагали, что остаток по карте не поддерживается, соответственно, процент на остаток, начисляемый милями, не учитывался, а если начисление миль за покупки зависело от его размера, то учитывалось минимальное накопление бонусов.

Тарифы, условия и стоимость билетов действительны на 13 ноября 2018 года. При написании текста Сравни.ру не сотрудничал ни с одним банком и порталом.

Миллионеры миль: как выбрать «карту путешественника»

Правильно выбранная «карта путешественника» сделает ваш отпуск лучше, дешевле и удобнее Фото: Fotolia/Artem

Несмотря на майские снегопады и ураганы, на нас неумолимо надвигается сезон летних отпусков. Банки.ру изучил, какие продукты наши кредитные организации предлагают российским туристам.

Путешествуем по карте

Резко упавший из-за кризиса в 2014—2015 годах турпоток россиян, выезжающих за границу, снова начинает расти. Несмотря на экономические трудности и продолжающийся кризис в стране, люди путешествуют и делают это охотно. С появлением специализированных банковских продуктов планировать путешествия стало легче. На сегодняшний день банки предлагают большое количество специальных продуктов, начиная с потребительских кредитов на путешествия и заканчивая кредитными и дебетовыми картами с возможностью накопления миль.

Банки.ру подготовил обзор так называемых карт для путешественников, которые присутствуют в продуктовых линейках большинства банков. При совершении безналичных операций по оплате товаров и услуг с помощью таких карт накапливаются мили или баллы, на которые в дальнейшем можно приобрести авиабилеты у авиаперевозчиков с существенными скидками или вовсе бесплатно, а также повысить класс обслуживания, арендовать авто и забронировать номер в отеле. А некоторые банки в качестве дополнительного бонуса предоставляют услугу бесплатного страхового полиса для путешественников.

Какие бывают бонусные программы

Бонусные программы по накоплению миль бывают разными. Зачастую кобрендовые карты выпускаются совместно с крупными авиакомпаниями. Примечательно, что крупные авиаперевозчики входят в разные альянсы, что позволяет тратить мили на билеты и услуги не одной компании, а нескольких. Примеры таких союзов:

— Star Alliance: Air Canada, Air China, Lufthansa, Turkish Airlines и др.;

— Оneworld: S7 Airlines, airberlin, American Airlines, British Airways, Finnair и др.;

— SkyTeam: «Аэрофлот», AirFrance, China Airlines и др.

Название бонусных программ и банки, сотрудничающие с альянсами:

Альянс

Бонусная программа

Банки

Star Alliance

Miles & More

«Русский Стандарт», Ситибанк

Оneworld

«Русский Стандарт»

S7 Priority

Альфа-Банк, Райффайзенбанк, Банк Интеза,

Что значит мильная карта

Почти все крупные банки включили в линейку карточных продуктов карты с милями. Они могут быть как дебетовыми, так и кредитными, но главная их особенность – это возможность накопления бонусных баллов (миль).

Как потратить мили

Премиальные мили можно тратить на:

  • приобретение авиабилетов со скидками;
  • бронирование номеров в отелях;
  • повышение класса обслуживания при перелетах;
  • аренду автомобиля, в том числе, за рубежом и пр.

Отметим, что бонусные программы, по которым за покупки начисляются мили, могут быть различными:

  1. Некоторые банки заключают соглашения напрямую с авиакомпаниями, как, например, «Альфа-банк» и «Аэрофлот»;
  2. Другие выпускают кобрендинговые пластики в сотрудничестве с крупными альянсами, в которые входит множество авиакомпаний, например, с альянсом SkyTeam, членом которого является тот же «Аэрофлот», благодаря чему накопленные мили можно тратить на покупку авиабилетов не одного авиаперевозчика, а сразу нескольких;
  3. Самыми привлекательными можно назвать такие карточки, по которым накопленные мили можно тратить на покупку со скидкой авиабилетов любых компаний – например, таковой является карта All Airlines от банка Тинькофф.

Как выбрать карту с милями для себя

Теперь попробуем ответить на вопрос, что представляет собой лучшая карта для накопления миль. К основным критериям выбора можно отнести следующие параметры:

  1. невысокая стоимость годового обслуживания;
  2. возможность оплаты накопленными милями авиабилетов любых компаний;
  3. наличие приветственных миль, зачисляемых при получении банковской карточки;
  4. максимально возможное количество миль за траты;
  5. начисление процентов на остаток средств на пластике и др.

Считается, что максимальную выгоду карты с бонусными милями дают тем, кто летает самолетом не менее 4 раз в год.

Как накопить мили

Чтобы копить бонусы важно тщательно изучать премиальную программу банка. Мили начисляют только за суммы, потраченные безналичным путем. Курс от эмитента к эмитенту разнится: где-то 1 милю дают за каждые 30 потраченных рублей, где-то лишь за 100 рублей покупок.

Лучший курс начисления мильных бонусов устанавливают по кредитным картам уровня премиум, но и годовое обслуживание у таких продуктов очень дорогое. Повышенные коэффициенты при расчете преференций применяются во время всевозможных акций.

Нужно знать, что за некоторые операции мили не начисляют. Так большинство эмитентов при определении мильной премии не учитывают такие операции:

  • снятие наличности;
  • комиссии, удержанные согласно тарифам банка;
  • списания в пользу казино или тотализаторов;
  • приобретение лотерейных билетов и облигаций;
  • покупка страховых полисов;
  • переводы в пользу ломбардов или иных кредиторов и так далее.

Сгорают ли мили

Вопрос, сгорают ли мили и когда, нужно уточнять в банке при оформлении карты. Желательно, чтобы данный момент был отражен в договоре.

Чаще всего мили числятся на счете в течение 2-3 лет. Бонусы могут сгорать и тогда, когда в течение прошедших года-двух держатель карточки так и не воспользовался туристическими услугами, не купил билет на рейс определенного авиаперевозчика.

Сколько можно накопить миль «Аэрофлот» за один год

Согласно данным калькулятора Сбербанка если ежемесячно тратить 30 000 рублей, то за 1 год пользования накопится 6 000 миль. Лимит на количество накопленных бонусов авиаперевозчик не установил, но его вправе задать банк-эмитент. У Сбербанка, например, в его правилах накопления миль такого ограничения нет.

Но согласно условиям программы «Аэрофлот бонус» для поддержания работоспособности мильного счета нужно минимум 1 раз в 2 года летать самолетами «Аэрофлота» или его партнерами по альянсу.

Сколько нужно миль для бесплатного полета

Большинство программ предусматривает обмен 1 билета не менее чем на 20 000 миль. Также возможны акции, по которым перелет обойдется дешевле.

Чаще всего милями можно компенсировать только тариф авиаперевозчика. Прочие сборы нужно оплачивать живыми деньгами. Данная часть стоимости билета может достигать 50-70%.

Как получить мильную карту

Банковская мильная карта оформляется также как и прочие аналогичные продукты. Если нужна дебетовая карта, то обычно просто подается заявка либо на сайте эмитента, в том числе, в личном кабинете интернет-банка, либо в офисе банка. Чаще всего такие продукты предоставляют клиентам, достигшим 18-летнего возраста.

При заказе кредитной карты зачастую дополнительно требуют предоставить подтверждение занятости (справки 2-НДФЛ, выписки с зарплатного счета и так далее). Кредитки предоставляют не ранее чем по достижению возраста 21 года.

В любом случае, предъявляется паспорт.

Мильная карта ВТБ

Получить мили в банке ВТБ предлагают по «Мультикарте» при подключении к договору опции «Путешествия».

Опция «Путешествия» предполагает возврат части потраченных денег в качестве миль за соответствующие покупки, то есть бонусы начислят с сумм, направленных на покупку билетов на железнодорожный транспорт, на авиаперелеты, на оплату и бронирование номеров в отелях, на аренду автомобилей. Процент возврата согласно тарифам ВТБ зависит от объема оборота по счету:

  • при тратах 5 000 – 15 000 рублей поступит 1%;
  • 15 000 – 75 000 рублей – 2%;
  • более 75 000 рублей – 4%.

За 1 месяц допускается получение максимум 5 000 бонусов.

Накопленные мили тратят на фирменном туристическом агрегаторе банка, на travel.vtb.ru.

Преимущества:

  • обслуживание станет бесплатным, когда месячный оборот по счету превысит 5 000 рублей. Если менее, то комиссионное вознаграждение будет 249 рублей в месяц;
  • карточку можно использовать и как зарплатную;
  • есть возможность активации 1 из 7 опций, позволяющих получать вознаграждение в выбранной сфере. Смена тематики покупок, где положено максимальное вознаграждение, осуществляется бесплатно и реализуется клиентом самостоятельно через службу поддержки, мобильный банк или интернет-банк. Изменение опции возможно не чаще чем 1 раз месяц;
  • на остаток по счету начисляется до 6% годовых. Например, при остатке 5 000 – 15 000 рублей доход исчисляется исходя из 1% годовых, при сумме свыше 75 000 рублей – 6%;
  • наличность можно снять бесплатно в любом банкомате мира. При работе с иностранной валютой все же будут некоторые расходы при конвертации;
  • перевод средств в пользу клиентов других банков, в том числе, иностранных, осуществляется без комиссии;
  • бесплатные СМС-банкинг и интернет-банк;
  • к 1 счету открывается до 5 дополнительных карт;
  • счет открывается в одной из валют – в российских рублях, в долларах США, в евро;
  • накопленные бонусы не сгорают.

В первый месяц владения предоставляется максимально возможный кэшбэк по покупкам в выбранной категории.

Недостатки:

  • при начислении бонусов учитывается оборот по карте за предыдущий месяц, но при смене опции в текущем месяце назначается минимально возможное вознаграждение;
  • начисление процентов осуществляется согласно наименьшему за прошедший месяц остатку по счету;
  • если оборот по счету менее 5 000 рублей, то условие о бесплатном обналичивании средств не действует, то есть по итогам месяца можно лишиться некоторой суммы;
  • допускается действие только 1 премиальной опции.

Мильные карты «Альфа-банка»

В «Альфа-банке» предлагают 2 варианта мильных карт:

  • AlfaTravel;
  • «Аэрофлот».

Здесь 1 миля равна 1 рублю.

Универсальная AlfaTravel от «Альфа-банка»

AlfaTravel VISA – универсальная дебетовая карта либо кредитка. Имеющимися милями расплачиваются за услуги более 60 туроператоров и приобретают авиабилеты у более чем 300 авиаперевозчиков.

Владельцам продуктов уровня AlfaTravel Premium предоставляются дополнительные льготы, например, 20%-ная скидка на такси, вход в залы ожидания Priority Pass, упаковка багажа как подарок и так далее.

Преимущества:

  • счета открываются в рублях, долларах США, евро, швейцарских франках, английских фунтах стерлингов;
  • при обороте свыше 10 000 рублей или при остатке свыше 30 000 рублей обслуживание стоит 0 рублей. В иных случаях комиссионное вознаграждение будет 100 рублей в месяц. Первые 2 месяца владения бесплатны;
  • при оформлении счета дается 1 000 миль;
  • накопленные бонусы сохраняются не аннулируются;
  • наличность можно получить в любой точке мира бесплатно;
  • при заказе услуг на travel.alfabank.ru 9% возвращается милями;
  • 3% от стоимости прочих покупок также вернут милями;
  • на остаток по рублевому счету в пределах 300 000 рублей с учетом покупательской активности держателя карточки начислят до 6% годовых.

Недостатки:

  • расширенная страховка для уезжающих за рубеж имеет маленькое покрытие – 50 000 евро;
  • карта уровня премиум ежегодно станет обходиться в 5 000 рублей, хотя 1-ый год владения стоит 0 рублей.

Мильные карты «Аэрофлот» от «Альфа-банка»

«Аэрофлот» MasterCard бывает как кредитной, так и дебетовой. Класс – Platinum или World Black Edition. Карта создана в партнерстве с «Аэрофлотом» и другими авиакомпаниями альянса SkyTeam.

Правила формирования мильного вознаграждения:

  • 1 000 миль – дарят каждому новому клиенту;
  • до 1,5 миль — за каждые 60 рублей ($1 или 1 евро);
  • 1 миля дается за каждые 200 рублей ($30 или 300 евро), появляющиеся на счете «АэроПлан».

Преимущества:

  • валюта счета – российский рубль, евро или американский доллар;
  • допускается повышение класса обслуживания до бизнес;
  • милями расплачиваются также и за товары компаний, входящих в альянс;
  • владельцы карт вправе рассчитывать на дополнительные льготы от банка – на повышенные проценты по вкладам, индивидуальное отношение, особый курс при конвертации валюты.

Недостаток: обслуживание карты при нулевой комиссии возможно только до конца 2019 г. Затем преференция сохраняется, только когда сумма покупок превышает 10 000 рублей, либо если неснижаемый остаток по счету более 30 000 рублей. При несоответствии указанным требованиям комиссия за обслуживание — 100 рублей в месяц.

Мильные карты «Тинькофф»

ALL Airlines (Tinkoff банк)

Карта категории MasterCard World подключена к бонусной программе All Airlines, благодаря которой за покупки начисляются бонусные мили на следующих условиях:

  • 1,5% на любые покупки при условии, что ежедневный остаток на счете составляет минимум 100 000 рублей;
  • 1% во всех случаях, когда это условие не выполняется;
  • если сумма покупок (с карточки) в месяц превышает 20 000 рублей, на остаток средств начисляются бонусные баллы из расчета 6% годовых;
  • при бронировании отелей и покупке авиабилетов любых авиакомпаний на сайте travel.tinkoff.ru начисляется до 10%, также в виде бонусных миль;
  • срок, в течение которого можно использовать накопленные мили, составляет 5 лет;
  • максимальное количество начисляемых миль в месяц – 6 000;
  • минимальный остаток накопленных миль для возможности компенсации стоимости покупки – 6 000.

В банке Тинькофф и без того довольно приятные условия обладания карточками, а с бонусной программой ALL Airlines достоинств еще больше:

  • возможность бесплатного обслуживания карточки;
  • бесплатное снятие наличных на сумму от 3 000 до 150 000 рублей в любых банкоматах и ПВН;
  • бесплатная страховка поездок по всему миру;
  • выгодная бонусная программа;
  • возможность бесконтактной оплаты;
  • возможность начисления процентов на остаток.

Бесплатное обслуживание карточки возможно в том случае, если ежедневный остаток на карточном счете превышает 100 000 рублей. В противном случае каждый месяц списывается по 299 рублей или 3 588 рублей в год.

К недостаткам обладания данным пластиком можно отнести лишь платный смс-банк – 59 рублей в месяц.

У банка Тинькофф очень простые условия оформления и получения банковских карт: заявка подается онлайн на сайте банка, возраст, с которого можно стать обладателем карточки ALL Airlines, начинается с 14 лет, а сам пластик бесплатно доставляется по всей России.

Карточки, включая дебетовые, доставят на дом или в офис.

OneTwoTrip от «Тинькофф»

Карта OneTwoTrip эмитируется как MasterCard в категориях World и Black Edition. Это не совсем мильная карта. Здесь в качестве бонусов выступают трипкоины. Согласно условиям соглашения применяется такой курс: 1 трипкоин = 1 рублю. Эту валюту можно использовать на сайте-агрегаторе путешествий OneTwoTrip при оплате:

  • авиабилетов;
  • билетов на поезда;
  • аренды автотранспорта;
  • туров и экскурсий;
  • отелей.

Начисление бонусов происходит так:

  • 4% при приобретении билетов на самолеты;
  • 8% при расчете за отели;
  • до 5% при оформлении билетов на поезда;
  • 1% за остальные покупки;
  • 0-30% — от партнеров OneTwoTrip.

Преимущества:

  • есть возможность безвозмездного владения карточкой (при наличии кредита или неснижаемого остатка сверх 30 000 рублей). В прочих случаях владение ею означает уплату 99 рублей в месяц;
  • бесплатные интернет-банк и мобильный банк;
  • возможность выбора самого выгодного предложения для туристов из множества операторов.

Недостатки:

  • перевод в пользу клиентов других банков на сумму свыше 20 000 рублей предусматривает комиссию в размере 1,5%;
  • снятие наличности в сумме до 3 000 рублей в сторонних банках стоит 90 рублей.

Если остаток по счету менее 300 000 рублей при месячном обороте от 3 000 рублей, то начисляется 6% годовых. Доход поступает в трипкоинах.

Мильная карта S7 от «Тинькофф»

S7-Tinkoff – это MasterCard. Здесь за покупки предоставляются мили. Их используют для:

  • приобретения билетов на S7 Airlines или на рейсы остальных членов OneWorld;
  • повышения уровня комфорта обслуживания до уровня бизнес.

Мили начисляются так:

  • 3 мили за каждые 60 рублей, использованные на портале S7;
  • 1,5 мили за 60 рублей при безналичном расчете за прочие покупки;
  • до 18 миль зачислят за каждые 60 рублей, потраченные на спецпредложения.

Преимущества:

  • участие в спецраспродажах авиабилетов, что проводятся 2 раза в год;
  • выдача наличности в любых банкоматах мира при нулевой комиссии;
  • милями можно делиться. Допускается передача до 500 миль;
  • если за квартал потратить свыше 800 000 рублей со счета карточки, то можно 1 раз в год безвозмездно повышать класс обслуживания, проходить регистрацию на стойке уровня бизнес, оформить допбагаж и выбор места.

Недостаток: обслуживание карточки при комиссии в 0 рублей доступно лишь при остатке по карте более 150 000 рублей. Если не соблюсти данное условие, придется заплатить 190 рублей за месяц.

Для получения билета, полностью оплаченного бонусами, на один из регулярных рейсов достаточно накопить 6 000 миль.

«Райффайзенбанк»

В «Райффайзенбанке» предлагают оформить сразу 2 дебетовые мильные карточки:

  • Buy&Fly;
  • Visa Classic Travel.

Их достоинства:

  • мили принимают к оплате туристических услуг на сайте iGlobe.ru;
  • счет может быть рублевым и валютным (в евро или в долларах США);
  • мольный банк и мобильное приложение бесплатны;
  • преференции от 4 000 партнеров банка.

Недостаток: платное СМС-информирование о совершенных транзакциях – 60 рублей в месяц.

Buy&Fly

По карте Buy&Fly MasterCard начисляется 1 миля за каждые 100 рублей покупок, оплаченных с карты. Если за месяц со счета потрачено более 75 000 рублей, то за суммы, превышающие указанную, можно получить 3 мили за каждые 100 рублей. За 1 календарный год можно получить не более 240 000 миль.

Преимущества:

  • можно выпустить допкарточку;
  • счет карты открывается в рублях, евро или в американских долларах.

Недостаток: получение наличности в аппаратах других компаний – 1% (не менее 100 рублей).

Если карточку заказать до 31.12.2019 г., то первый год обслуживания будет бесплатным.

Visa Classic Travel

Держатели Visa Classic Travel вправе рассчитывать на 1 милю за каждые 40 потраченных рублей и на подарок ко дню рождения в сумме 1 000 миль.

Преимущество: годовое обслуживание – от 500 рублей.

Недостатки:

  • получение наличности в России и заграницей в банках-партнерах «Райффайзенбанка» без комиссии возможно только в первые 2 операции. Потом удержат 1% (минимум 199 рублей);
  • карта неперсонифицирована – на бланке нет имени и фамилии держателя, хотя счет будет открыт на его имя.

Лучшие карты для накопления миль

Сравнение карт с милями показало, что лучшими можно признать такие продукты:

  1. All Airlines от банка «Тинькофф», предлагающая выгодную систему начисления миль, бесплатную страховку при выезде зарубеж и позволяющая тратить бонусы на оплату путешествий у различных операторов;
  2. AlfaTravel от «Альфа-банка», благодаря которой можно получать хороший кэшбэк в виде миль за покупки на фирменном туристическом агрегаторе. Важно, что счет можно открыть в одной из 5 валют, что позволяет существенно экономить на конвертации;
  3. Visa Classic Travel от «Райффайзенбанка». Она является лучшим предложением для тех, кто часто путешествует заграницу, кто расплачивается в иностранной валюте и пользуется европейскими банкоматами;
  4. «Газпромбанк – Travel Miles» от «Газпромбанка», позволяющая покупать туры и билеты на сайте iGlobe.ru. Хорош и курс начисления миль.

Самая выгодная карта с милями

Возглавляет рейтинг топ-5 карта OneTwoTrip от «Тинькофф». Она универсальная: ее бонусы используют для расчета на сайте агрегатора туруслуг. Бланк доставят на дом или в офис. Умеренная стоимость владения идеально сочетается с хорошим курсом начисления бонусов при оплате туруслуг, а также с начислением процента на остаток в виде все тех же премиальных трипкоинов.

6 «мильных» карт: как накопить мили, на что потратить и какая лучше

В этой статье хочу рассказать о так называемых «мильных» банковских картах, с помощью которых можно получить бесплатный авиабилет. Посмотрим, реально ли накопить на бесплатный перелет, сколько времени понадобится, чтобы накопить достаточное количество миль и какую карту всё-таки стоит оформить. Информация в статье актуальна на 2019 год.

Содержание статьи:
Банковская карта Tinkoff — All Airlines (ВЫБОР ЧИТАТЕЛЕЙ!)
Банковская карта Альфа банк — All Airlines
Банковская карта Travel банка «Открытие» (NEW!)
Банковская карта Сбербанк — Аэрофлот
Банковская карта Альфа Банк — Аэрофлот
Банковская карта Tinkoff — S7 Airlines

При заказе карты Тинькофф All Airlines по моим ссылкам бонусы:

12 месяцев бесплатного обслуживания (+бесплатная страховка + 1 гб интернета в Европе) по кредитной карте

или 500 миль по дебетовой карте.

Что такое «мильные» карты, для чего они нужны и как с их помощью летать чаще

«Мильная» карта – это кобрэндовая банковская карта, выпускаемая тем или иным банком, за покупки по которой Вам начисляются «условные единицы» — мили, которые впоследствии Вы сможете потратить на бесплатный или условно-бесплатный перелет. Обычно карта используется в дополнение к полетам определенными авиалиниями с целью более быстрого накопления миль (часто полет авиакомпанией в течение определенного срока – одного или двух лет – является обязательным условием при покупке авиабилета за мили). У каждой карты и каждого банка свои условия начисления миль и покупки бесплатных авиабилетов. Также сразу стоит сказать, что в большинстве случаев перелет будет не бесплатным, а условно-бесплатным, то есть сборы и налоги все равно придется оплатить (в результате этого некоторые полеты становятся совсем невыгодными).

У каких авиакомпаний есть такие бонусные программы?

Подобные программы есть у большинства авиалиний (за исключением лоукост компаний). Можно копить мили, летая этой авиакомпанией и рассчитываясь кобрэндовой банковской картой.

Есть очень много хороших программ, участие в которых позволяет, действительно, накопить на бесплатный полет, даже на достаточно дальние расстояния, и это будет на самом деле выгодно. В основном, это европейские авиакомпании, например, очень хвалят программу лояльности Люфтганзы, а также Swiss Airlines. И если жители Москвы могут подключиться к этим программам (для них есть смысл это сделать) и копить мили европейских авиакомпаний, то жителям регионов приходится выбирать из того, что есть. А есть в основном наши российские перевозчики – Аэрофлот, S7, Уральские авиалинии (программу лояльности последних я крайне не рекомендую). Об этом я и буду рассказывать сегодня.

Банковская карта All Airlines – Tinkoff

Первая карта (и, забегая вперед, на мой взгляд самая выгодная), позволяющая копить мили и тратить их на покупку авиабилетов ЛЮБОЙ авиакомпании – карта Tinkoff All Airlines. Суть программы в следующем. Рассчитываясь картой, Вы получаете мили, которыми потом сможете компенсировать покупку любого авиабилета.

То есть, Вы покупаете билеты через любой сайт, оплачивая картой Все авиалинии, а потом в личном кабинете списываете мили и стоимость билета компенсируется (как использовать мили написала ). Главный «минус» этой системы в том, что мили списываются кратно 3000. Например, покупая билет за 11 500р, Вам нужно 12 000 миль для компенсации, а покупая билет за 12 500 рублей, для компенсации Вам понадобится уже 15 000 миль. Поэтому, подбирать билеты нужно очень внимательно.

Все подробности использования этой карты уже описывала во 2 части обзора банковских карт Тинькофф. Можете узнать там более подробную информацию.

Банковская карта Тинькофф – All Airlines

Дебетовая Кредитная
Cтоимость годового обслуживания 3 588 р. 1 890 р.
Бесплатное обслуживание Остаток более 100 000 р. Нет
Кредитный лимит 700 000 р.
Льготный (беспроцентный) период 55 дней
Процентная ставка 15%-29,9%
Начисление миль

бронирование авто и отелей на travel.tinkoff

авиа и жд билеты на travel.tinkoff

авиабилеты на других площадках

по спецпредложениям

остальные покупки

8%

3%

3-30%

1%

10%

5%

3%

3-30%

2%

Бонусы 6% годовых на остаток при тратах от 20 000р. в месяц
Страховка для путешествий да да

Мне кажется, что карта All Airlines Tinkoff наиболее выгодная из мильных карт. В обзоре я считала, сколько миль можно накопить, и оказалось, что накопить вполне реально, особенно, если пользоваться кредитной картой и погашать задолженность в льготный период (или лучше вообще переводить на карту свои деньги и пользоваться только ими).

Читайте также Тинькофф.мобайл: что за симка и как получить 1гб интернета в Европе бесплатно

Как заказать карту Tinkoff All Airlines

Если Вы хотите заказать кредитную карту Tinkoff All Airlines, то сделать это можно на официальном сайте Tinkoff.ru, а при заказе дебетовой карты All Airlines , Вы получаете 500 миль в подарок.

Банковская карта All Airlines от Альфа-банка — AlfaTravel.

Начну с того, что Программа Alfa Miles Альфа Банка на сентябрь 2018 года заменена другой аналогичной программой — AlfaTravel, которая позволяет накапливать мили и компенсировать ими покупку любых авиабилетов, купленных через сайт https://travel.alfabank.ru

Блок информации, размещенный ниже и касающийся начислению миль в программе Alfa miles, теряет свою актуальность. Моя попытка провести такой же подробный разбор новой карты не увенчалась успехом, т.к. на сайте Альфа банка представлено минимум информации, которой лично мне не хватило бы, чтобы принять решение о заказе данной карты. Если вы разберетесь и решите заказать эту карту, то можно сделать это .

Основные принципы данной карты:

  • Повышенный кэшбэк начисляется при покупке авиа, жд билетов и бронировании отелей через сайт travel.alfabank.ru
  • Стоимость авиабилетов выше, чем при поиске через агрегаторы aviasales и skyscanner
  • Стоимость отеля выше, чем при бронировании на booking.com
  • При оформлении карты VISA Signature привилегии — Priority Pass (бесплатный или льготный доступ в бизнес-залы аэропортов), безлимитный интернет в роуминге на 14 дней, бесплатная упаковка багажа 4 раза в год, скидка до 35% на бронирование авто, личный тревел-помощник, который, по заявлению Альфа-банка забронирует Вам столик в ресторане, поможет с разработкой маршрута и оформлением визы. Все ли карты Alfa Travel выпускаются как Visa Signature или нет — непонятно.

Информация по начислению миль и стоимости обслуживания, которую я смогла найти, находится в табличке:

Дебетовые карты Кредитные карты

Мили за покупки кроме покупок на travel.alfabank.ru

Название продукта AlfaTravel
(пакет оптимум)
AlfaTravel
(пакет комфорт)
AlfaTravel Premium AlfaTravel
(пакет оптимум)
AlfaTravel
(пакет комфорт)
AlfaTravel Premium
Приветственные мили 1 000 1 000 1 000 1 000 1 000 1 000
Бонусные Мили за Квалифицируемую транзакцию по Карте 2% 3% 5% 2% 3% 5%

Мили за покупки на travel.alfabank.ru

авиабилеты 4,5% 5,5% 7,5% 4,5% 5,5% 7,5%
ЖД билеты 7% 8% 10% 7% 8% 10%
бронирование отелей 8% 9% 11% 8% 9% 11%

Привилегии

Снятие наличных за рубежом 0 р. 0 р. 0 р. 5,9% 4,9% 3,9%
Страховка путешественника, страховая сумма 50 000 евро 50 000 евро 150 000 евро 50 000 евро 50 000 евро 50 000 евро
Кредитный лимит 300 000р. 500 000р. ???

Обслуживание

Цена за год 900р. + пакет Оптимум 2500р + пакет Комфорт 2500 рублей 1290 рублей 2990 рублей 6490 рублей.

Процентные ставки по кредитным картам, льготный период, штрафы за неуплату я на сайте не увидела. На что и как потратить накопленные мили — тоже. Уважаемые представители банка, если Вы попадете на эту страничку, расскажите, пожалуйста, в подробностях о работе данной карты!

Что такое программа Alfa Miles

Суть программы в том, что при совершении покупок по карте Альфа майлз, Вы получаете мили, которые впоследствии сможете потратить только на сайте alfamiles.com на:

  • Авиабилеты
  • Билеты на поезд
  • Бронь отелей
  • Аренду машины
  • Благотворительность

Если же Вы покупаете на сайте alfamiles.com за деньги, то Вам начисляется повышенное количество миль.

Карты Alfa Miles стандартно бывают дебетовые и кредитные. Дебетовая выпускается в любой из трех валют, кредитная – только в рублях.

Дебетовая карта Альфа банк – Все авиалинии (VISA)

Classic Signature Light Signature
Минимальная стоимость годового обслуживания 599 р. 3 500р. 0 (в пакете «Максимум»)
Кол-во приветственных миль 500 1000 1000
Начисление миль за 60 р./2$/1,6€ 2 3 3,5
Консьерж-сервис нет да да
Страховка путешественника нет да да
Бесплатное снятие наличных за границей нет да да
Бесплатный доступ в бизнес-залы аэропортов (Priority Pass) нет да да

Кредитная карта Альфа банк – Все авиалинии (VISA)

Classic Signature Light Signature
Минимальная стоимость годового обслуживания 599 р. 2 490р. 4 990 р.
Кол-во приветственных миль 500 1000 1000
Начисление миль за 60 р./2$/1,6€ 2 3 3,5
Кредитный лимит 300 000р. 300 000р. 1 000 000 р.
Процентная ставка от 23,99% от 23,99% от 23,99%
Льготный (беспроцентный) период 60 дней 60 дней 60 дней
Консьерж-сервис нет да да
Страховка путешественника нет да да
Бесплатное снятие наличных за границей нет да да
Бесплатный доступ в бизнес-залы аэропортов (Priority Pass) нет да да
Снятие наличных 5,9% (мин.500р) 4,9% (мин.400р) 3,9% (мин.300р)

Для открытия карты Signature необходим пакет услуг «Максимум», для Signature Light достаточно пакета «Комфорт»! Описания всех пакетов смотрите по ссылке https://alfabank.ru/everyday/package/

Сколько миль Alfa Miles можно накопить за один год

И снова давайте посчитаем. За пример беру семью (2-3 человека, которые один раз в год летают в отпуск, пользуются картой по тарифу Classic, и тратят 40 000 рублей в месяц.

Покупка авиабилетов не на alfamiles за 50 000 рублей принесет 1 666 миль. Оплата отеля (60 000р) – 2000 миль, аренда авто в отпуске (15 000 рублей) – 500 миль. Также при тратах 40 000р в месяц, мы получаем 1 333 мили, то есть 16 000 миль в год.

Итого за один год можно накопить 20 200 миль.

Выгодно ли покупать билеты, бронировать отели и авто на сайте alfamiles.com

Посмотрим, сколько стоит авиабилет на сайте alfamiles и на сайте aviasales. Для примера возьмем перелет Москва – Барселона с 5 .09 по 10.09. При покупке на alfamiles билет стоит 17 633 рубля (+за покупку будет начислено 1032 мили). Точно такой же билет на авиасейлз стоит 16 486р, то есть на 1000 рублей дешевле. Скрины прикреплять не буду, надеюсь, Вы мне и так верите:)

Отели. Отель в Барселоне на двоих с 5 по 10 сентября (первый попавшийся отель Mellow Barcelona) стоит 16 410 рублей при заказе на alfamiles (1235 миль в копилку), на букинге стоит ровно столько же.

Аренда авто с 05 по 08 сентября в Барселоне при бронировании через alfamiles стоит от 1892 р (начислено будет 199 миль). Та же самая машинка (Fiat 500) в той же самой прокатной конторе (Firefly Espagne) при бронировании на ренталкарс обойдется дороже – 2 360 рублей.

То есть по сути, если необходимо быстрее накопить мили, то бронировать на alfamiles можно, а иногда это даже и немного выгоднее по цене.

Сколько миль необходимо для получения бесплатного полета

Для того, что купить авиабилет по маршруту Москва-Барселона в сентябре на понадобится 27 915 миль и 10 229 р (налоги и сборы), а этот же самый авиабилет стоит «за деньги» 16500-17500рублей. Я бы не сказала, что это очень выгодно. Посмотрим еще варианты. Купить билет на alfamiles возможно и без доплаты в рублях! Но для того же билета необходимо доплатить 38 567 миль! То есть итоговая стоимость билета составит 66 482 мили. Накопить такую сумму среднестатистической семье будет сложновато.

Для перелета по маршруту Екатеринбург – Барселона, так же в сентябре понадобится лишь 18 780 миль, но налогов нужно заплатить 16 506 рублей. Перелет осуществляется компанией Turkish Airlines, и такой же билет при покупке через aviasales обойдется всего на 3000 рублей дороже, а именно 19 800 рублей. Сомнительная экономия.

А вот еще один вариант. На сайте alfamiles можно ведь бронировать не только билеты, но и аренду авто. Полностью за мили можно заказать авто в Барселоне на 3 дня от 7 133 миль. Минус, который я успела обнаружить, почему-то аренду ищет не на все даты.

Возможно, если поискать варианты, то можно найти подходящий, и экономный. Главное – знать, что Вы ищете. Также выгода будет, если Вы закажете не самую простую карту, а хотя бы Signature Light – и мили будут копиться быстрее, да еще и разные «плюшки» в подарок. Особенно важно тем, кто летает – доступ в бизнес-классы аэропортов и страховка путешественника. Карта Signature Light оформляется в рамках пакета Комфорт, а он вполне доступен – при тратах по карте от 40 000 рублей в месяц (или минимальном остатке 300 000 рублей), его обслуживание – бесплатно, тогда оплатить нужно только обслуживание карты. В противном же случае, обслуживание пакета стоит 499 рублей в месяц.

Как заказать карту Alfa Miles

Если Вам подходит эта карта, то заказать её можно на сайте банка. Также можно рассмотреть и карту с кэшбэком от Альфа-банка (подробно), по которой можно получить кэшбэк рублями — 10% за заправку на АЗС, 5% от счета в кафе или ресторане и 1% за все покупки.

Банковская карта Travel банка «Открытие»

UPD: 30.01.2019

Еще одна карта, благодаря которой можно купить получить бесплатный авиабилет – карта Travel от банка «Открытие». По своей сути, это обычная кэшбэк-карта, кэшбэк копится в виде бонусных рублей, которые можно потратить на отели, авиа и жд билеты только на сайте travel.open.ru (напомню, у Тинькова компенсировать милями можно авиабилет, купленный на любом сайте). Этим карта похожа на карту Альфа-банка. Главным преимуществом карты Travel является то, что бонусными рублями билет (или отель) можно оплатить частично или полностью, без минимальной суммы и без «шага» в 3000 рублей, как, например, у Тинькова.

Сайт travel.open.ru, судя по всему, работает на базе сервиса onetwotrip.ru. Сервис в принципе, надежный, через него я покупала билеты в Токио, но цена не всегда самая выгодная. Для примера сравнила цену на один и тот же билет через aviasales и travel.open.ru. Билет стоимостью около 20 000 рублей на сайте «Открытия» дороже примерно на 500 рублей. Один и тот же отель на travel.open и на букинге (который я сравнила наугад) стоит ровно столько же. Минус сайта travel.open.ru – непонятная работа алгоритмов, чтобы найти подходящий билет приходится «покопаться».

Буду переходить к тарифам, чтобы вы могли подсчитать выгоду использования этой карты для вас. Есть два тарифа – Оптимальный и Премиум. Насколько я понимаю, карты обоих тарифов – дебетовые.

Оптимальный Премиум
Обслуживание в месяц 289 рублей 2500 рублей
Бесплатное обслуживание При выполнении минимальных условий
Бонус при первой покупке 300 бонусных рублей 600 бонусных рублей
Начисление бонусов 3 рубля за 100 рублей / 2$/2€ 4 рубля за 100 рублей / 2$/2€
Смс оповещение 59 рублей в месяц бесплатно
Снятие в банкоматах банка «Открытие» и «Траст» Бесплатно до 300 000 р. в месяц Бесплатно до 400 000 р. в месяц
Снятие в банкоматах банка «Открытие» и «Траст» при выполнении минимальных условий Бесплатно до 3 000 000 р. в месяц
Снятие в банкоматах любых банков Бесплатно при выполнении минимальных условий
Пополнение через банкоматы банков «Открытие» и «Траст», пополнение с банковских карт бесплатно бесплатно
Страхование путешественника Страховая сумма 35 000 €, 30 дней каждой поездки, покрывает «все» страны, в т.ч. Шенген за большим исключением: не покрывает страны Северной и Южной Америки, Австралии, Японии, Тайвань, Сейшелы, Пхукет, Страны СНГ и Грузии и некоторые другие. Страховая сумма 100 000€, 90 дней каждой поездки, покрывает все страны.

Покрывает риски:

Горнолыжка, дайвинг, рафтинг.

Дополнительные бонусы нет Бесплатный безлимитный интернет в роуминге на 14 дней

4 бесплатных упаковки багажа (далее – со скидкой 20%)

Компенсация за задержку/отмену рейса до 600€

Бесплатный трансфер в/из аэропорта (от 2 раз в год при выполнении минимальных требований)

Доступ в бизнес-залы для держателя и одного гостя (бесплатно при выполнении минимальных требований, 30$ при невыполнении условий и за 2го и следующего гостей) без ограничения по количеству посещений.

Минимальные условия · Остаток более 300 000 р. + пользование картой или

· Остаток более 150 000 р. + 20 000 р. траты по карте или

· Пополнение более 50 000р. ежемесячно + пользование картой

· Остаток более 1 000 000 р. + пользование картой или

· Остаток более 600 000 р. + 50 000 р. траты по карте или

· Пополнение более 200 000р. ежемесячно + 50 000 р. траты по карте

Напишу «плюсы» и «минусы» карт на мой взгляд.

Плюсы:

  • Есть возможность оплатить билет или отель бонусами частично
  • Нет минимального порога для оплаты
  • Возможность использования бонусов 1:1
  • Достаточно высокий процент начисления бонусов (3-4%)
  • Цена на авиабилеты ненамного выше, чем на авиасейлс, цена на отели соразмерна с ценой на букинге.
  • Бесплатная страховка
  • Доступ в бизнес-зал для тарифа Премиум
  • Нормальные (на уровне средних) требования для получения бесплатного доступа в бизнес-залы
  • Неограниченное бесплатное посещение бизнес-зала на двоих (при выполнении, как я уже сказала, нормальных средних требований)

Минусы:

  • Дорогое обслуживание
  • Высокие минимальные требования для тарифа «Оптимальный»
  • Страховка тарифа «Оптимальный» не покрывает множество популярных туристических стран, для тех, кто путешествует не только по Шенгену, становится почти бесполезной.
  • Большинство бонусов для тарифа «Премиум» кажутся мне надуманными (трансфер, упаковка багажа)

Заказать карту Travel банка «Открытие»>>>

Кобрэндовая карта Аэрофлот – Сбербанк

Я бы назвала эту карту самой патриотичной))) Думаю, догадаетесь почему. Тем не менее, шутки шутками, а именно такая карта была у меня до того, как я начала пользоваться картой Tinkoff Black. Надо сказать, именно с помощью этой карты (+аэрофлотовской карты Альфа Банка) у меня получилось сэкономить около 40 000 рублей на перелетах за несколько лет.

UPD 28.08.2018: С помощью карты Tinkoff All Airlines такую сумму я сэкономила буквально за полгода.

Моя карта выглядит так

Я пользовалась дебетовой картой, но можно заказать и кредитную. Карты в свою очередь бывают трех уровней –Standart, Gold, Platinum.

Кредитные карты только рублевые, дебетовые можно заказать в любой из трех основных валют – рубли, евро, доллары. Все карты чиповые. Выпускаются на 3 года, некоторые – с технологией Pay Pass.

Полные условия смотрите на сайте Сбербанка или узнавайте по телефону. Здесь лишь выделю основные моменты.

Дебетовая карта Сбербанк – Аэрофлот (VISA)

Classic Gold Signature
Годовое обслуживание 900р./35$/35€ 3 500р./120$/120€ 12 000р./250$/250€
Кол-во приветственных миль 500 1000 1000
Начисление миль за 60 р./1$/1€ 1 1.5 2
Скидки на аренду авто в Hertz да да да
Бонусная программа «Спасибо» да да да
Медицинская и юридическая служба нет да да

Кредитная карта Сбербанк – Аэрофлот (VISA)

Classic Gold Signature
Годовое обслуживание 900 р. 3 500 р. 12 000 р.
Кол-во приветственных миль 500 1000 1000
Начисление миль за 60 р./1$/1€ 1 1.5 2
Скидки на аренду авто в Hertz да да да
Льготный период кредитования До 50 дней До 50 дней До 50 дней
Кредитный лимит 600 000 р. 600 000р. 300 000-3 000 000 р.
Процентная ставка 23,9%-27,9% 23,9%-27,9% 21,9%
Выдача наличных 3% (мин 390 р.) 3% (мин 390 р.) 3% (мин 390 р.)

То есть, чем «статуснее» карта, тем быстрее Вы накопите на бонусный билет.

Как получить карту Сбербанк Аэрофлот-бонус

  • Обратиться в офис Сбербанка (для получения карты Signatue – в Сбербанк Премиум)
  • Предоставить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность
  • Подписать договор и другие документы
  • При оформлении кредитной карты, список необходимых документов необходимо узнать на сайте банка или по телефону.

Кобрэндовая карта Аэрофлот – Альфа-банк

Такая карта у меня тоже была. До кризиса, то есть до декабря 2015 года ей было выгодно рассчитываться, но потом они увеличили сумму, за которую начисляется 1 миля с 30 до 70 рублей, в то время, как Сбер намного дольше сохранял первоначальный уровень, а когда увеличил, то только лишь до 50 рублей. Карту я отдала папе и мы копили мили с двух карт.

Сейчас условия по обеим картам (стандартным) примерно одинаковые (у Сбера 1 миля за 60 рублей, у Альфы – 1,1 мили за 60 рублей).

У Альфа-банка также есть карты дебетовые (в любой из трех валют) и кредитные (в рублях). В отличие от Сбера платежная система этой карты – Мастер Кард.

Главный плюс Альфы в том, что можно менять привязку карты к счету (самостоятельно через личный кабинет), то есть дома можно платить рублями, а при поездке в отпуск переключиться на доллары или евро и платить этой же картой и продолжать копить мили!

Подробно о тарифах можно прочитать на сайте банка, я напишу лишь основное

Дебетовая карта Альфа-банк – Аэрофлот (Master Card)

Standart Gold Platinum World Black Edition
Минимальная стоимость годового обслуживания 900 р. 2 500 р. 7 990 р. 11 990 р.
Кол-во приветственных миль 500 1000 1000 1000
Начисление миль за 60 р./1$/1€ 1,1 1,5 1,75 2
Трансферы в аэропорты и на вокзалы нет нет нет да
Бесплатные доступы в бизнес-залы MasterCard нет нет нет да
Повышенные % ставки по депозитам нет нет нет да

Кредитная карта Альфа-банк – Аэрофлот (Master Card)

Standart Gold Platinum World Black Edition
Минимальная стоимость годового обслуживания 990 р. 2 490 р. 7 990 р. 11 990 р.
Кол-во приветственных миль 500 1000 1000 1000
Начисление миль за 60 р./1$/1€ 1,1 1,5 1,75 2
Процентная ставка от 23,99% 23,99% 23,99% 23,99%
Кредитный лимит 300 000 р. 500 000 р. 1 000 000 р. 1 000 000 р.
Льготный (беспроцентный период 60 дней 60 дней 60 дней 60 дней
Снятие наличных 5,9% (мин.500р) 4,9% (мин.400р) 3,9% (мин.300р) 3,9% (мин.300р)
Туристическая страховка нет нет нет да
Бесплатные доступы в бизнес-залы MasterCard нет нет нет да

Как накопить мили АБ

  • Летая рейсами Аэрофлота и других 19 компаний, входящих в альянс Sky Team
  • Расплачиваясь кобрэндовыми картами Аэрофлот (Сбербанк, Альфа-банк, Citi-банк, СМП банк)
  • Получить приветственные мили
  • Покупать товары и услуги у партнеров Аэрофлота (например, останавливаться в отелях, брать в аренду авто, посещать рестораны)
  • Участвовать в конкурсах, проводимых Аэрофлотом

С этими и многими другими партнерами «Аэрофлота» можно копить мили, а с некоторыми можно и потратить

Как потратить мили АБ

  • Оформить премиальный билет
  • Повысить класс обслуживания
  • Купить товары или услуги у партнеров
  • Потратить на благотворительность

Сколько можно накопить миль Аэрофлот за один год

Для примера давайте посчитаем, сколько миль можно накопить за один год по обычной карте (Стандарт) и с базовым уровнем участника программы лояльности.

Предположим, семья летает 1 раз в год в отпуск (покупая билеты, бронируя отель и арендуя авто по карте) и ежемесячно тратит 40 000 рублей по карте.

За 1 полет Аэрофлотом, например, Екатеринбург-Афины-Екатеринбург (через Москву), в эконом-классе мы можем получить 5 672 мили (если это не промо-тариф). Плюс при покупке билета банковской картой (цена билета 23 000 рублей, а мы летим вдвоем) еще 770 миль. Итого за билеты 6 442 мили.

Оплатив отель в отпуске за 60 000 рублей, получаем еще 1000 миль. Арендуем авто за 15 000 рублей, плюс 250 миль в копилку.

Тратя ежемесячно в среднем 40 000 рублей, получаем 660 миль, за год – 7920 миль.

Прибавим 500 приветственных миль, еще 500 миль за участие в каком-нибудь конкурсе Аэрофлота, а также 500 миль за покупку у партнеров (например, проживание в отеле или покупка вещей, другие услуги…)

Итого за 1 год мы накопим 17 112 миль.

Сколько миль нужно для бесплатного полета

Для перелета туда-обратно необходимо от 20 000 миль. Для полета в одну сторону достаточно 10 000 миль. Сейчас условия более лояльные, поскольку ранее, билет в одну сторону обходился в 15 000 миль.

За 20 000 миль можно купить, например, билет по направлению:

  • Екатеринбург-Стамбул-Екатеринбург (сборы 9330 рублей)
  • Екатеринбург-Москва-Екатеринбург (сборы 3000 рублей)
  • Екатеринбург-Санкт-Петербург-Екатеринбург (сборы 3000рублей)
  • Москва-Стамбул-Москва (сборы 6330 рублей)

То есть, чтобы бесплатно (условно-бесплатно) полететь в Стамбул, нужно копить мили примерно 1 год 5 месяцев.

Мой опыт использования карт Аэрофлот

Как я уже говорила, у меня получилось сэкономить около 40 000 рублей на авиаперелетах, пользуясь картами Альфы и Сбера.

Купленные мной билеты за мили «Аэрофлота»

С сентября 2013 года по май 2017 года я накопила 70 830 миль, из них: 13 772 мили за полеты, 50 929 миль за покупки по карте, 2000 миль за игры Аэрофлот бонус, 4129 миль (с партнерами – проживание в отеле + написание отзывов на tripadvisor, раньше можно было:) ).

За этот срок я купила 6 билетов, потратив на них 70 000 миль и 16 394 рубля.

При покупке этих же билетов за деньги, я потратила бы 57 394 рубля, то есть сэкономила 41 000 рублей. Даже если из этой суммы вычесть траты на обслуживание карт (2700 рублей каждая за весь срок), то получится 35 600 рублей сэкономленных денег.

Кобрэндовая карта S7 Airlines – Tinkoff

И еще одна авиакомпания, которую я хочу рассмотреть на возможность бесплатных полетов, это компания S7. Кстати, компания лично мне вполне нравится – очень обширная география полетов, да и цены не слишком «кусаются», даже из Екатеринбурга можно слетать в Испанию или Италию за 15 000-16 000 рублей, что само по себе неплохо.

Когда я планировала статью, я хотела написать, в том числе, и о карте Альфа-банка, предлагающей накопить мили авиакомпании S7, но с 14.06.2017 её выпуск прекращен. Поэтому буду рассматривать только карту банка Тинькофф. На сегодняшний день, это единственный банк (если вдруг это не так, поправьте меня), который выпускает совместную с С7 карту. Подробно о всех нюансах этой карты я уже писала в 1 части обзора карт Тинькофф и даже делала расчет, сколько миль реально накопить и куда на них можно слетать. Поэтому, здесь я лишь вкратце опишу тарифы.

По вариантам – все стандартно. Возможно оформление дебетовой карты и кредитной, каждую из которых можно выпустить по тарифному плану World или Black

Дебетовая карта Тинькофф – S7 (Master Card)

World Black Edition
Cтоимость годового обслуживания 2280 р. 11 988 р.
Начисление миль за 60 р./1$/1€:

По спецпредложениям

Покупки на сайте S7

Остальные

до 18

1,5

до 18

Закрытые распродажи авиабилетов 2 раза в год 2 раза в год
Бесплатные доступы в бизнес-залы аэропортов нет да
Страховка для путешествий нет да

Кредитная карта Тинькофф – S7 (Master Card)

World Black Edition
Cтоимость годового обслуживания 1 890 р. 7 990 р.
Кредитный лимит 700 000 р. 1 500 000 р.
Льготный (беспроцентный) период До 55 дней До 55 дней
Процентная ставка 15%-29,9% 15%-29,9%

Начисление миль за 60 р./1$/1€:

По спецпредложениям

Покупки на сайте S7

Остальные

до 18

1,5

до 18

Мили в подарок 12 000 миль (при тратах больше 250 000р. в I квартал) 20 000 миль (при тратах больше 600 000р. в I квартал)
Закрытые распродажи авиабилетов 2 раза в год 2 раза в год
Бесплатные доступы в бизнес-залы аэропортов нет да
Страховка для путешествий нет да

Как вывод, могу только сказать, что если Вы тратите более 40 000 рублей ежемесячно и летаете авиакомпанией S7, то в принципе можно рассмотреть вариант оформления этой карты. Если Вы тратите гораздо бОльшие суммы и часто летаете по России и за границу, а еще если у Вас есть возможность оформить карту Black, то тогда смело оформляйте. Оставить заявку на карту можно на сайте Tinkoff.ru

Выбирая карту, ориентируйтесь на свои условия, просчитывайте, какая карта будет выгоднее, ведь даже просто используя «правильную» банковскую карту, можно сэкономить неплохие деньги.

Если Вам полезна такая информация, Вы можете подписаться на обновления блога и получать уведомления о новых статьях. Не забудьте сделать репост в социальных сетях (кнопки «Поделиться» — под каждой статьей:)

Оцените, пожалуйста, статью:

ТОП-3 мильные карты

Банки активно развивают карточные продукты с бонусными программами. В большом ассортименте предложений пользователю довольно сложно сориентироваться самостоятельно. Изучить все карты подробно практически невозможно. На это потребуется уйма времени, и вместо экономии клиент получит только испорченные нервы.

Рекомендуется сразу обратить внимание на самый популярный пластик, позволяющий копить мили. На текущий момент лучшими, по мнению клиентов, являются 3 карты для накопления бонусов путешественниками:

  • Alfa Travel (Альфа-Банк);
  • ALL Airline (Тинькофф Банк);
  • Аэрофлот (Альфа-Банк).

Карта Alfa Travel от Альфа-Банка

Alfa Travel от Альфа-Банка признана компанией Frank RG самой выгодной картой с милями. Она выпускается бесплатно. Ежемесячная плата за обслуживание составляет 100 рублей. Обслуживание будет бесплатным при выполнении одного из 3 условий:

  • первые 2 месяца с момента оформления пластика;
  • сумма покупок с помощью карты составляет 10 тысяч рублей или больше;
  • на счёте поддерживается остаток в 30 тысяч рублей или больше.

Карта является мультивалютной. Её можно привязывать к счёту не только в рублях, но и в иностранной валюте (доллары, евро и так далее). Валютные счета открываются бесплатно, перепривязка пластика также осуществляется без взимания комиссии.

По карточке предусмотрено начисление процентов на остаток на сумму до 300 тысяч рублей. Если сумма покупок за месяц составляет 10-70 тысяч рублей, то они рассчитываются по ставке 1%, а при расходах от 70 тысяч — по 6% годовых. При оплате покупок за месяц на сумму до 10 тысяч рублей и на остаток свыше 300 тысяч доход не начисляется.

После совершения первой покупки с помощью пластика на счёт клиента поступает 1 тысяча приветственных миль. За покупки мили начисляются в следующем размере:

  • 2% — при покупках за месяц на сумму от 10 до 70 тысяч рублей;
  • 3% — если сумма покупок за календарный месяц превышает 70 тысяч рублей;
  • до 9% — при покупке билетов или оплате отелей на сайте проекта Alfa Travel.

Накопленные мили можно тратить на сайте Alfa Travel. Срок действия вознаграждения неограничен. Наличные можно снимать без комиссии не только в банкоматах Альфа-Банка, но и в устройствах самообслуживания сторонних банков, если выполнены условия по бесплатному обслуживанию карточки.

Дополнительно владельцу пластика предоставляются следующие привилегии:

  1. Бесплатная расширенная страховка ВЗР. Она предоставляется для всей семьи и действует в том числе и при занятиях экстремальными видами спорта или при происшествиях, связанных с алкоголем.
  2. До 14 дней бесплатного интернета в роуминге. Предложение действует для абонентов операторов, входящих в большую четвёрку.
  3. Бесплатная упаковка багажа. Услуга предоставляется 4 раза в год и только в крупных российских аэропортах.
  4. Доступ в бизнес-залы Priority Pass. Стоимость одного прохода составляет 27 долларов.
  5. Консьерж-сервис. Сотрудники службы помогут организовать поездку, приобрести билеты на различные мероприятия и так далее.

Обзор карты

Оформить карту

Дебетовка ALL Airlines от Тинькофф Банка

Дебетовая карточка ALL Airlines выпускается Тинькофф Банком бесплатно. Получить её можно через курьера дома или на работе. Ежемесячная плата за обслуживание пластика — 299 рублей. Она не взимается, если у клиента имеется активный (непогашенный) кредит в Тинькофф или при поддержании остатка на картсчёте в размер 100 тысяч рублей и более.

При совершении покупок на 20 тысяч рублей в месяц клиенту начисляются проценты на остаток по ставке 6% годовых. За месяц с карты можно снимать без комиссии наличкой до 150 тысяч рублей в любых банкоматах при условии, что сумма каждой операции больше 3 тысяч. В других случаях за получение наличных комиссия составит 2%, но не меньше 90 рублей.

Если в течение месяца остаток на счёте клиента не опускался ниже 100 тысяч рублей, то кэшбэк милями будет начислен в размере 1,5%. В иных случаях он составит 1%. Начисляется кэшбэк за каждые 100 рублей, потраченные по карте, в виде целых миль (округляется в меньшую сторону).

Накопленные мили можно потратить на сайте Тинькофф Путешествия. Владельцу пластика предоставляется бесплатное страхование в туристических поездках. Полис действует по всему миру, распространяется на активный отдых. Размер страхового покрытия — 50 тысяч долларов.

Обзор карты

Оформить карту

Дебетовая карта «Аэрофлот» от Альфа-Банка

Карта Аэрофлот выпускается Альфа-Банком в сотрудничестве с одноименной авиакомпанией. Пластик выпускается бесплатно, а его обслуживание будет стоить 100 рублей в месяц. Ежемесячная плата за обслуживание не взимается при выполнении какого-либо из 2 условий:

  • при среднемесячном остатке на счёте от 30 тысяч рублей;
  • при оплате картой покупок на сумму от 10 тысяч рублей в месяц.

При выполнении одного из условий бесплатного обслуживания также можно снимать наличные без комиссии в любых банкоматах. Суточный лимит на вывод наличных составляет 300 тысяч рублей, а месячный — 500 тысяч.

В рамках бонусной программы клиент получает 1 тысячу приветственных миль, а также ему будет начисляться до 1,5 миль за каждые 60 рублей, потраченные на покупки с помощью пластика. Накопленные бонусы можно потратить на билеты, а также повышение класса обслуживания.

Обзор карты

Оформить карту

Какую «мильную» карту лучше оформить?

Подбирая оптимальную «мильную» карту, стоит проанализировать собственные потребности и характер поездок. Банковские карты с милями авиакомпаний будут интересны только тем, кто предпочитает пользоваться услугами одного перевозчика. Всем остальным обычно подойдёт пластик с бонусной программой от банка. Накопленные по нему мили можно потратить на любые билеты и другие туристические услуги.

Нелишним при выборе карты для путешественника будет также обратить внимание на следующие моменты:

  1. Курсы конвертации. Они могут существенно различаться в разных банках, и, если планируются поездки в другие государства, лучше подобрать карточку с обменом валюты по курсу ЦБ РФ или близкому к нему. Для зарубежных поездок также хорошо подходят карточки с возможностью привязки к валютным счетам.
  2. Возможность снимать денежные средства без комиссии. Хотя наличные расчёты постепенно уходят в прошлое, но полностью без налички обойтись пока невозможно. Отыскать в поездках банкомат банка-эмитента часто сложно — лучше иметь возможность снять деньги в устройстве любого банка.
  3. Дополнительные опции. Бесплатная страховка при зарубежных поездках и прочие сервисы от банка позволяют сэкономить средства и сделать поездку более комфортной. Если путешествия планируются регулярно, то такие моменты нужно обязательно учитывать.

Дебетовые карты с милями позволяют существенно экономить на поездках и путешествиях. Причём владельцу пластика для накопления бонусов достаточно просто совершать обычные покупки и оплачивать их с помощью пластика. Значительным плюсом для клиентов также является наличие у многих мильных карт бесплатных дополнительных сервисов для путешественников.

Рубрики: Путешествия

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *